Know Your Customer

KYC，中文為認識你的客戶，主要目的是確認客戶的身份並審查是否有從事不尋常資金交易的記錄，以協助金融機構在其能力範圍內認定客戶並未被列在國際或本地的制裁名單上，並判斷客戶是否有涉入不法交易風險。CRIF提供業界領先之KYC解決方案，以完全自動化審核流程，打造安全、便利、有效率的身份驗證服務。

KYC平台六大特色


即時查詢全球公司原始註冊文件


更快速識別企業最終實質受益人(UBO)及產出企業組織結構圖

自動進行客戶盡責調查，識別和預防可能的非法資金流動，並持續監控、通報相關交易活動。
提供API資料串接服務，讓合規團隊能更快速且安全地處理大量資料
保留所有KYC和KYB之不可竄改之審核記錄報告。
客製化平台入口網站與APP頁面。

App

快速流暢客戶登入體驗，
降低非法交易風險


CRIF KYC平台以風險管理為導向，透過自動化流程辦別客戶身份及進行客戶盡責調查；一站式的管理平台，操作使用彈性、靈活，提供更快速、有效因應新的法規變動之需求。
1、縮短80%企業客戶平台上線開通之時間，提升使用者體驗。
2、快速查出企業的最終實質受益人(UBO)，即刻產出公司組織結構圖。
3、自動查找案例間之關連性，且篩選出案件重複資訊，避免不必要資訊干擾。
4、查詢可供徵審的文件資料。

整合企業KYC　五大流程解決方案

資料蒐集 A.從各國營業登記主管機關中提取官方文件。
B.即時連接全球營業登記主管機關進行完整UBO識別。
資料確信及評估 透過AI技術提取官方文件中的訊息，使資訊一目瞭然
案件流程及管理 單一中央化資料庫儲存所有KYB資訊與文件，達到透明度與安全性的最大化。
持續監控 針對所有法人與個人進行不間斷進行的AML篩檢，以確保持續性的合規檢查。
智慧報告 不可修改的審計軌跡紀載所有審查步驟，並可根據客戶要求生成客製化KYB報告。